Legge sui servizi finanziari (LSerFi)

Introduzione FIDLEG

La legge sui Servizi Finanziari (LAF) è una legge svizzera che disciplina la regolamentazione dei Servizi Finanziari in Svizzera. Ha lo scopo di proteggere gli investitori che utilizzano i servizi delle istituzioni finanziarie. La legge stabilisce i requisiti per i fornitori di servizi finanziari per garantire trasparenza, equità e integrità nel mercato finanziario. Regola, tra le altre cose, gli obblighi di informazione dei fornitori di servizi finanziari nei confronti dei loro clienti, la consulenza sugli investimenti e la gestione patrimoniale. La LAF fa parte di un pacchetto normativo globale nel settore finanziario, che comprende anche la legge sulle infrastrutture del mercato finanziario (LAF) e la legge sugli investimenti collettivi (LAF). Esso dovrebbe contribuire a rafforzare la fiducia degli investitori nel mercato finanziario svizzero e a garantire la stabilità del sistema finanziario.

Gli articoli FIDLEG

Art. 1 Scopo e oggetto
Art. 2 Campo d’applicazione
Art. 3 Definizioni
Art. 4 Classificazione dei clienti
Art. 5 Opting-out e opting-in
Art. 6 Titolo secondo: Requisiti per la fornitura di servizi finanziariCapitolo 1: Conoscenze richieste
Art. 7 Capitolo 2: Norme di comportamentoSezione 1: Principio
Art. 8 Contenuto e forma dell’informazione
Art. 9 Momento e forma della comunicazione delle informazioni
Art. 10 Obbligo di verifica
Art. 11 Verifica dell’appropriatezza
Art. 12 Verifica dell’adeguatezza
Art. 13 Eccezioni
Art. 14 Non valutabilit? o mancanza di appropriatezza o adeguatezza
Art. 15 Documentazione
Art. 16 Rendiconto
Art. 17 Elaborazione dei mandati dei clienti
Art. 18 Migliore esecuzione possibile dei mandati dei clienti
Art. 19 Utilizzazione degli strumenti finanziari dei clienti
Art. 20 Sezione 6: Clienti istituzionali e professionali
Art. 21 Organizzazione adeguata
Art. 22 Collaboratori
Art. 23 Ricorso a terzi
Art. 24 Catena di fornitori
Art. 25 Provvedimenti organizzativi
Art. 26 Indennit? da parte di terzi
Art. 27 Operazioni da parte di collaboratori
Art. 28 Obbligo di registrazione
Art. 29 Condizioni di registrazione
Art. 30 Contenuto
Art. 31 Servizio di registrazione
Art. 32 Tenuta del registro e obbligo di comunicazione
Art. 33 Emolumenti
Art. 34 Procedura
Art. 35 Obbligo di pubblicare un prospetto
Art. 36 Eccezioni in base al tipo di offerta
Art. 37 Eccezioni secondo il genere di valori mobiliari
Art. 38 Eccezioni per l’ammissione al commercio
Art. 39 Informazioni in assenza dell’obbligo di pubblicare un prospetto
Art. 40 Contenuto
Art. 41 Eccezioni
Art. 42 Rimandi
Art. 43 Nota di sintesi
Art. 44 Suddivisione
Art. 45 Prospetto di base
Art. 46 Disposizioni completive
Art. 47 Sezione 3: Agevolazioni
Art. 48 Investimenti collettivi di capitale aperti
Art. 49 Investimenti collettivi di capitale chiusi
Art. 50 Eccezioni
Art. 51 Obbligo
Art. 52 Organo di verifica
Art. 53 Procedura e termini
Art. 54 Prospetti esteri
Art. 55 Validit?
Art. 56 Supplementi
Art. 57 Emolumenti
Art. 58 Obbligo
Art. 59 Eccezioni
Art. 60 Contenuto
Art. 61 Requisiti
Art. 62 Adeguamenti
Art. 63 Disposizioni completive
Art. 64 Prospetto per valori mobiliari
Art. 65 Prospetto per investimenti collettivi di capitale
Art. 66 Foglio informativo di base
Art. 67 Modifiche dei diritti connessi ai valori mobiliari
Art. 68 Capitolo 4: Pubblicit?
Art. 69 Capitolo 5: Responsabilit?
Art. 70 Offerta di prodotti strutturati e costituzione di portafogli collettivi
Art. 71 Portafogli collettivi interni
Art. 72 Diritto
Art. 73 Procedura
Art. 74 Principio
Art. 75 Procedura
Art. 76 Rapporto con la procedura di conciliazione e con altre procedure
Art. 77 Obbligo di affiliazione
Art. 78 Obbligo di partecipazione
Art. 79 Obbligo di informazione
Art. 80 Partecipazione finanziaria
Art. 81 Ammissione
Art. 82 Esclusione
Art. 83 Obbligo di informazione
Art. 84 Riconoscimento
Art. 85 Verifica del riconoscimento
Art. 86 Rapporto
Art. 87 Vigilanza
Art. 88 Scambio di informazioni
Art. 89 Violazione delle norme di comportamento
Art. 90 Violazione delle prescrizioni relative ai prospetti e ai fogli informativi di base
Art. 91 Offerta illecita di strumenti finanziari
Art. 92 Eccezioni
Art. 93 Disposizioni di esecuzione
Art. 94 Modifica di altri atti normativi
Art. 95 Disposizioni transitorie
Art. 96 Referendum ed entrata in vigore